資金，是企業(yè)運(yùn)營的“血脈”。作為鞍鋼集團(tuán)“資金池”，財(cái)務(wù)公司以“控險(xiǎn)、創(chuàng)效、服務(wù)、保障”為基本工作要求，堅(jiān)持“依托鞍鋼，服務(wù)鞍鋼”的經(jīng)營宗旨，按照市場化運(yùn)作和“分灶吃飯”要求，加大金融創(chuàng)新力度，拓展融資渠道，讓血脈“活絡(luò)”起來，全方位提升金融服務(wù)和對外創(chuàng)效水平。今年以來，該公司資本充足率、流動(dòng)性比例、資本收益率和資產(chǎn)收益率等各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)全面完成。
發(fā)揮資金“聚合”優(yōu)勢，提高資金集中效率和效益。財(cái)務(wù)公司致力于發(fā)揮跨區(qū)域人民幣管理平臺(tái)、票據(jù)管理平臺(tái)及境內(nèi)外外匯資金集中管理平臺(tái)“三個(gè)平臺(tái)”作用，強(qiáng)化資金集中統(tǒng)一管理，加強(qiáng)綜合調(diào)動(dòng)，全方位提高使用效率，實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域資金協(xié)同效應(yīng)。
——建立起跨區(qū)域人民幣資金集中管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域資金協(xié)同效應(yīng)。優(yōu)化完善跨區(qū)域結(jié)算業(yè)務(wù)流程，推進(jìn)系統(tǒng)內(nèi)自由轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的開展，申請獲批跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)資格，人民幣雙向資金池初步搭建。在保證各板塊結(jié)算業(yè)務(wù)有序進(jìn)行的同時(shí)，支持成員單位以定期存款、通知存款及協(xié)定存款的方式降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，服務(wù)和讓利于成員單位。
——搭建起票據(jù)集中管理平臺(tái)，加大成員單位電票歸集力度。通過與商業(yè)銀行的直連，建立覆蓋集團(tuán)各地區(qū)成員單位的票據(jù)集中管理網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)票據(jù)的集中托管、統(tǒng)籌控制與使用。已完成45家成員單位的紙質(zhì)票據(jù)集中上線運(yùn)行，提高了集團(tuán)公司對票據(jù)的管控力度。
——搭建起外匯資金集中管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)全口徑的資金集中管理。實(shí)現(xiàn)與SWIFT系統(tǒng)的連接，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外幣和香港地區(qū)多幣種外匯資金集中管理，獲批結(jié)售匯綜合頭寸、全國銀行間外匯市場會(huì)員、全國銀行間同業(yè)拆借中心外幣拆借會(huì)員資格，境內(nèi)10家成員單位及境外三家成員單位已實(shí)現(xiàn)外幣資金上收、下?lián)堋?
加大市場化運(yùn)作力度，提升外部盈利能力。該公司充分利用自身金融屬性，通過銀行間市場拆借、正回購、再貼現(xiàn)等手段，發(fā)揮承兌匯票功能，積極服務(wù)成員單位開展信貸業(yè)務(wù)。針對成員單位差異化資金需求，設(shè)計(jì)個(gè)性化融資方案，通過辦理商票貼現(xiàn)、發(fā)揮承兌匯票功能、開展同業(yè)代理業(yè)務(wù)，幫助其解決融資難問題。該公司抓住資本市場運(yùn)行環(huán)境向好的有利時(shí)機(jī)，加強(qiáng)資金頭寸管理，優(yōu)化資金池資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，開展可轉(zhuǎn)債和新股申購業(yè)務(wù)，充分利用貨幣市場獲取外部收益，千方百計(jì)提升外部盈利能力。此外，積極推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)，開展“一頭在外”票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；利用分公司的地域優(yōu)勢，設(shè)立了四川地區(qū)票據(jù)專營窗口，主動(dòng)向西南地區(qū)的外部市場要效益。